Bancos apertam controle sobre fraude, embora a ameaça permaneça 'sempre'

À medida que as experiências bancárias se tornam totalmente digitais, os fraudadores continuam a encontrar novas maneiras de facilitar ataques financeiros e burlar as proteções. Em seu relatório mais recente, a SEON analisou o custo dessa fraude para bancos e outras instituições financeiras em todo o mundo em 2023.

Verificou-se que o número de ataques mensais de fraude a bancos que ganham mais de US$ 10 milhões em receita anual aumentou consistentemente ano a ano. Da mesma forma, o relatório destaca que 84% das empresas com receita de US$ 1 bilhão ou mais tiveram mais de 100 contas de pagamento alvo de fraude no ano passado.

Enquanto isso, cerca de 36% de todas as instituições financeiras sofreram fraude de cartão em 2022, o que representa um aumento de 26% em relação ao ano anterior. Os credores dos EUA relataram que 75% de todas as perdas por fraude estavam relacionadas ao phishing do consumidor, com outros serviços financeiros relatando esses casos em 66%.

Apesar de tantas contas serem visadas, apenas 65% das empresas sofreram fraude em 2023 – a taxa mais baixa desde 2014. Isso sugere que, embora os números permaneçam em um nível alto e ainda haja progresso substancial, podemos muito bem estar vendo o início dos bancos apertando seu controle sobre a fraude. No entanto, é claro que os problemas relacionados à fraude estão longe de serem resolvidos e as perdas podem continuar a assolar bancos e instituições financeiras por muito tempo no futuro.

Apesar de um ano particularmente difícil para o setor bancário, o valor do mercado global de neobancos aumentou quase US$ 20 bilhões em 2022.

Tamas Kadar , CEO e cofundador da SEON, ofereceu sua opinião sobre as conclusões do relatório. Kadar explicou: "Foi um ano interessante para o setor bancário, mas, apesar de alguns solavancos no caminho, há evidências claras de que o setor está se movendo na direção certa. No entanto, para garantir que esse impulso seja sustentado, aqueles que trabalham em bancos tradicionais, assim como os neobancos devem estar altamente vigilantes sobre os crescentes riscos associados à fraude.

"Se isso não acontecer, as instituições correm o risco de danos monetários e de reputação por causa da fraude. Esta é uma ameaça sempre presente, com 71 por cento das instituições financeiras relatando uma violação de segurança de comprometimento de e-mail comercial somente no ano passado. Felizmente, assim como compilando um índice dos pontos problemáticos da fraude de hoje, empresas como a SEON também estão à disposição para fornecer às empresas dos setores bancário e neobancário novas ferramentas para lutar contra os fraudadores."